הפוסט מה יהיו הטרנדים החמים ביותר בעולם ההשקעות ב-2022? הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

לפי הנתונים אלו 2021 נפתחה בצורה לא פשוטה עבור ענף המלונאות בישראל, בגלל מגבלות הסגר השלישי, שפגעו בו משמעותית, והביאו לכך שתפוסת המלונות בחודשים ינואר-פברואר הייתה מועטה מאוד. החל מחודש מרץ, אנו רואים התאוששות הדרגתית ומשמעותית, במספר הלינות של הישראלים בבתי המלון. אם בחודש מרץ, התפוסה בבתי המלון עמדה על 26%, בחודש אפריל היא הגיעה ל-37% ובחודש יוני היא עמדה כבר על-60%. בין יולי לנובמבר התפוסה בבתי המלון נעמדה בין 49-45%. ניתן להסביר נתונים אלו, שמגיעים דווקא בחלק מהחודשי הקיץ הפופולרים ביותר בענף, בכך שגבולות השמיים נפתחו, ויותר ויותר ישראלים החלו להזמין חופשות מעבר לים, וזנחו מעט את בתי המלון בישראל.

עוד לפי הנתונים של הלמ"ס עולה כי במהלך חודשים מרץ-מאי, נרשמו לא פחות מ-3.2 מיליון לינות של ישראלים בבתי המלון בישראל, מספר שעקף את התקופה המקבילה ב-2019, אז נרשמו כ-3.1 מיליון לינות בלבד. גם החודשים שלאחר מכן, עמדו בסימן התאוששות ניכרת בענף התיירות, כאשר בין יוני לנובמבר פקדו את בתי המלון בישראל לא פחות מ-10 מיליון ישראלים, מספר שעקף את התקופה המקבילה ב-2019, אז שהו בבתי המלון רק 8 מיליון ישראלים.

הנתונים הללו מובאים ברקע של שנה, בה הוטלו מגבלות לא פשוטות על כניסת תיירים לישראל, שכמובן גרמו לירידה בתפוסה בבית המלון בישראל.

היעדים המבוקשים ביותר השנה בקרב התיירים הישראלים, היו ללא ספק אילת וים המלח, שנחשבים ליעדים מבודדים ומרוחקים יותר, לעומת תל אביב וירושלים.

2021 השנה בה ענף המלונאות הראה חוסן ואיתנות

הנתונים שמביאה הלמ"ס יכולים לעודד את כולנו. 2021 הייתה שנה מבחן לענף התיירות בישראל ונדמה שהוא עמד בה בהצלחה. עדות לכך ניתן לראות ע"י ההשוואה של מספר הלינות בבתי המלון בישראל בשנת  2020 לעומת 2021, כשבחלק מהמקרים הנתונים של 2021 גבוהים פי כמה מהחודשים המקבילים ב-2020.

כך למשל אם בחודש יוני 2020 התפוסה של בתי המלון בישראל עמדה על 20.9%, בחודש יוני שנה לאחר מכן התפוסה נעמדה כבר על 51.6%. אם ביולי 2020 התפוסה נעמדה על 33.5% ובאוגוסט 2020 על 52%, ביולי-אוגוסט 2021 התפוסה הממוצעת הייתה 60%, ובחודשים ספטמבר- נובמבר הפערים אף מתרחבים.

ב-2021 ענף המלונאות בישראל הוכיחה עמידות ואיתנות, ושאסור להספיד אותו כל כך מהר. ב-2021 ענף המלונאות עמד באתגרים מורכבים, החל מחוסר ודאות, סגרים, מגבלות וזנים חדשים של נגיף הקורונה.

השנה שעברה עלינו, הוכיחה גם את הפוטנציאל הרב שיש למלונות בישראל ואת הביקוש שעולה בקרב צרכנים רבים, לחופשה מהנה, כדי לנקות את הראש להתאורר וליהנות.

מומחים רבים טוענים, שטרם נאמרה המילה האחרונה בענף המלונאות והתיירות בישראל ובעולם. ובשנים הבאות, אנו צפויים להתאוששות מרשימה אף יותר של הענף. הביקוש לחופשות בארץ ובחו"ל רק עולה בשנים האחרונות, וזרם תיירים רב צפוי לפקוד אף הוא את ישראל, כמדינה חמה ואטרקטיבית.

BDA מאפשרת למשקיעים ליהנות מהשקעה במלונות עם ביקוש גבוה

כשאנחנו רואים בשנים האחרונות, זינוק ניכר בהשקעות הנדל"ן בארץ, נדמה שהקורונה עלולה להשכיח את זה שענף המלונאות הוא אחד מענפי ההשקעות בעלי הפונטנציאל הרב ביותר עקב מספר סיבות. ראשית, המחסור שיש בחדרי מלון בישראל, שצפוי להיות כשתחזור תקופת השיא של התיירות גם בגלל הסכם השמיים הפתוחים והוזלת כרטיסי הטיסה, שנית, הטבות המס שניתנות ע"י המדינה לענף כדי לעודד תיירות, שלישית, האפשרות של גופי נדל"ן לרכוש בתקופת הקורונה, נכסים בהנחה ולהסב אותם למלונות.

אחת הקרנות המובילות בישראל כיום המבצעת השקעות אלטרנטיביות בענף המלונאות היא BDA.  קרן של מומחים בינלאומיים להשקעות אלטרנטיבות, שקנתה בתקופת הקורונה נכסי משרדים במחירי הנחה, ומסבה אותם למלונות, באזור המרכז המבוקש. המודל של הקרן מבוסס על  מודל רכישה עם בטוחות, ומודל של פיזור השקעות בין נכסים, במטרה לתת למשקיעים רשת בטחון ופיזור סיכונים.

הפוסט 2021 בענף המלונאות: סימני התאוששות מרשימים לקראת חזרה לשגרה הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

סימנים רבים על מגמה חיובית שהולכת וצוברת תאוצה בחודשים האחרונים, בענף התיירות העולמי, כאשר יעדים רבים חוו שיפור ניכר בהשוואה לחודשים הראשונים של השנה, כשהביקוש למדינות חופים, כמו מקסיקו וליעדים יותר מבודדים, כמו האיים הקאריביים למשל, מגיע אף לרמות של טרום הקורונה. רבים מדברים על הצורך הרב של תיירים להתאורר, להירגע מהתקופה הקשה ולקחת חלק בהרפתקה חדשה ומרגשת במדינה רחוקה.

אבל אם יש אוכלוסיה שיותר מכל, משקיעה הרבה יותר בנסיעות לחו"ל ושמה אותם בראש סדרי העדיפות שלה, היא האוכלוסיה הצעירה, שמכונה דורות ה-Z וה-Y,  כאשר לפי סקר שערכה חברת בוקינג, מהמובילות בעולם להזמנת מקומות לינה, עולה כי 65% מדור ה-Z ציינו כי הם הולכים להוציא את כספם על טיולים בשנים הקרובות.

לפי מחקר שנערך עבור ארגון התיירות העולמי (UNWTO), הדורות הצעירים הללו, הולכים להיות אחת האוכלוסיות המרכזיות שיצרכו שירותי תיירות בשנים הבאות, כאשר הם צפויים להיות קהל חוזר, אשר יהיה בין הראשונים שיגלה מקומות ויעדים חדשים ויתן להם ערך רב יותר, תוך שימוש באמצעים טכנלוגים חדישים ומתקדמים.

לסקרים ומחקרים אלה יש חשיבות מכרעת עבור ענף התיירות העולמי, שנמצא כיום בתקופה לא פשוטה. הדורות הצעירים הם אלה שיכולים למשוך את הענף קדימה ולהחזיר אותו במהרה לימים של טרום הקורונה, ועל כן השקעה בדור ה-Z וה-Y אמורה להיות בעדיפות עליונה של מדינות רבות.

השקעה בדור ה-Z וה-Y צריכה להתחיל עוד היום

הדור הצעיר הוא דור שחושב אחרת, גם בכל הנוגע לתיירות. הטיולים שלהם הרבה יותר מתוכננים ומוקפדים, הדורות האלה הרבה יותר מודעים ומשווים מחירים כל הזמן, שכן המחיר הוא אלמנט מרכזי עבורם בתכנון  טיולים וחופשות.

ענף המלונאות בישראל, צריך להתאים את עצמו לדורות הצעירים הללו, ולהקים בתי מלון בוטיק, שיענו לצרכיהם לחופשה זולה יותר, שמתמקדת יותר ביעד עצמו, מאשר במקום הלינה.

השקעה בדור ה-Z וה-Y צריכה להתחיל עוד היום, על מנת לענות לביקוש שיגיע בשנים הקרובות, כאשר הדורות הללו צפויים להיות הקהל המרכזי שיצרוך שירותי תיירות, בייחוד במדינה חמה עם מזג אוויר שמשי רוב השנה, כמו ישראל.

בזמן שמגזינים רבים מכתירים את תל אביב לאחת מערי התיירות המבוקשות בעולם, וכשצעירים רבים מכל העולם לוטשים עיניים אל העיר כיעדם הבא, המחסור הצפוי בבתי המלון באזור, מצריך תכנון עתידי שיכלול עמידה בביקושים הצפוים בשנים הבאות, לבתי מלון.

עידן הקורונה, צפוי לשנות את ענף התיירות העולמי. אמנם ימים אלה, מעט רחוקים מימי הזוהר שחווה הענף טרום הקורונה, עם זאת, דווקא הקורונה, העלתה עוד יותר את הרצון של רבים לצאת לחופשות בחו"ל, ליהנות ולטעום את העולם.

לאט לאט, העולם לומד לחיות עם הקורונה, ויותר ויותר מרשים לעצמם לטוס ולצאת לחופשה, שכל כך חלמו עלייה, בתקופה האחרונה. זאת תוך שמירה על הבטיחות והימנעות מסיכונים מיותרים.

קרן BDA פותחת עבור משקיעים רבים אפשרות לרכוב על גל השקעות הנדל"ן בישראל

ענף המלונאות בישראל, נמצא היום בנקודה בה קיימות הזדמנויות השקעה משתלמות, היות וגופי השקעה רבים, כמו קרן BDA, רכשו נכסי נדל"ן בהנחה בעקבות משבר הקורונה, ואותם הם מתכננים להפוך למלונות בוטיק, באזור תל אביב, שיתנו מענה לצעירים הרבים שצפויים לפקוד את ישראל, בשנים הבאות.

קרן BDA פותחת עבור משקיעים רבים אפשרות לרכוב על גל השקעות הנדל"ן בישראל, שנמצא בנקודת רתיחה, ולהשקיע בענף שצפוי לחוות התאוששות מרשימה בשנים הבאות, כאשר הביקוש לתיירות ולחופשות בישראל ובעולם כולו, צפוי להגיע לרמות גבוהות, והתשואה על ההשקעה במלונות צפויה להיות כדאית ומשתלמת.

הפוסט האם השקעה בדור ה-Z תמשוך את התיירות בחזרה לשיא? הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

הפוסט הזדמנויות השקעה ב-2022: איך להרוויח מהתאוששות התיירות העולמית? הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

הפוסט דווקא עכשיו: טרנד ההשקעה במלונאות תופס תאוצה הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

רייזי היא בת למשפחת הורביץ, הבעלים של קבוצת BDA, שמחזיקה בחברות השקעות בינלאומית, אשר משקיעה במגוון רחב של תחומים. משפחת הורוביץ ידועה בקרב הקהילה העסקית בניו ג'רזי בענף הנדל"ן המקומי וגם בפעילות הפילנטרופית שלה, בשנת 2020 אף זכתה בעקבות פעילותה, לפרס ואות הוקרה על ידי הסנאט של מדינת ניו יורק.

את הפעילות הפילנטרופית של הקרן מובילה רייזי הורוביץ, המשמשת כיו"ר משותפת ב-BDA, ומנהלת בכירה ב-NACHAS HEALTH & FAMILY NETWORK, ארגון ללא כוונת רווח מניו יורק, שנועד לסייע לניצולי שואה.

הסיפור של רייזי הורוביץ הוא מהסיפורים שמעוררים השראה אצל כולנו, וגורמים לנו לחזור להאמין שוב בטוב של האדם. רייזי היא לא פחות ממגדלור של תקווה לאלפי ניצולי שואה בעולם, לאחר שבמשך למעלה מ-22 שנים היא מקדישה את עצמה ואת זמנה לטיפול בקהילה גדולה ביותר של ניצולי השואה בעולם, הנמצאת בארה"ב. כבת גאה לניצול שואה, רייזי בעלת אמפתיה ייחודית והבנה מדויקת של הניואנסים הקטנים ביותר, הנדרשות במהלך טיפול באוכלוסיה מיוחדת זו. המסירות רבת השנים והחמלה הרבה שמפגינה רייזי, הם הבסיס להתפתחותה של תוכנית הדואגת לצרכים הפיזיים, הרגשיים והרוחניים של ניצולי השואה.

כבוגרת מכללת ברוקלין, רייזי הורוביץ תמיד הרגישה צורך לחולל שינוי בעולם. היא החלה כמתנדבת בחדר המיון של רמב"ם בשעות הערב, שם צברה מוניטין כפעילה נחושה ומסורה, לאחר מכן, הצטרפה לרשת "Nachas Health and Family Network" כדי לנהל תוכניות סיוע עבור האוכלוסייה המבוגרת, בה היא נמצאת עד היום.

ב-1995 היא עמדה בראש המאבק לסיוע לניצולי שואה לקבלת פיצויים מועידת התביעות, תהליך ארוך ומסובך שהיה מאתגר הן פיזית והן רגשית. תוכנית הפיצויים נוצרה בהשראת הרצון להחזיר את הכבוד והרווחה הכלכלית לאנשים שאיבדו הכל, ובכל זאת יצאו הצליחו לבנות מחדש את חייהם מחדש. הנחישות שלה יחד עם רגישות, הביאו להישגים רבים, ועד מהרה עודדו רבים אחרים להגיש תביעות לקבלת פיצויים, ובסופו של דבר למעלה מ-5,000 ניצולים, זכו לקבל בזכות התוכנית פיצויים בסכומים כאלה ואחרים.

ככל שעבר הזמן, מצד אחד, האוכלוסיה לה העניקה רייזי סיוע גדלה, אך מצד שני הזדקנה, על כן, רייזי, בסיועה של הגברת פרומי ציזנר והצוות יוצא הדופן ב-Nachas, יצרו את תכנית ניצולי השואה הייחודית.

עם הזמן, נוספו יותר ויותר תוכניות, שבאו להעניק סיוע למבוגרים, בכל הנוגע בהפגת הבדידות, תזונה ובריאות, בהתאם לצרכים המשתנים שלהם.

כך יצרו רייזי הורוביץ ופרומי צינזר, קהילה חמה ומחבקת, שהמשיכה לספק ארוחות מזינות לאוכלוסיה המבוגרת ולשוחח עמם טלפונית באמצעות שיחות ועידה, גם בימי הקורונה.

רייזי הורוביץ מהווה מקור השראה ומספקת תמיכה ואהבה לאוכלוסיה המבוגרת, ולניצולי השואה בפרט, ומבטיחה ששנות הזהב שלהם יהיו מלאות באושר, שמחה וסיפוק.

בנוסף, לפעילותה הפילנטרופית החשובה ביותר, רייזי הורוביץ מכהנת כאמור כיו"ר משותפת של קבוצת BDA, חברה לניהול קרנות השקעה אלטרנטיביות, המתמחות בהשקעות בינלאומית. BDA זיהתה את הפוטנציאל הרב שיש בהשקעות אלטרנטיביות בישראל, וקרן BDA שבבעלותה רוכשת נכסי משרדים בהזדמנות ובהנחה על מחיר השוק, ומשנה את ייעודם למלונות, ומציעה למשקיעים הזדמנויות השקעה קורצות.

הפוסט הכירו את רייזי הורוביץ, פילנטרופית אמריקאית וממייסדי BDA Investments הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

הפוסט כיצד הקרנות של BDA נהנות מתוכנית המענקים לבתי מלון בישראל? הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

לקבוצת BDA יש אנליסטים ויועצים המומחים בתכנון פיננסי מקצה לקצה והם בעלי יכולת לראות את התמונה המלאה בתיקי הנכסים של משקיעים. אנו מציעים השקעות למשקיעים פרטיים ומוסדיים. BDA פיתחה לאורך השנים מודלים לגידור הסיכונים על ידי פיזור ההשקעות בין מספר נכסים.

למשקיע יש הזדמנות להצטרף לעסקאות והשקעות בהיקפים גדולים, אשר היו שמורות בעבר למשקיעים בעלי הון נזיל גבוה מאוד של מיליוני שקלים לפחות.

אסטרטגית ההשקעות של קרנות ההשקעה שלנו

עיקר הפעילות של קרנות ההשקעה של BDA הן ניצול הזדמנויות בשוק הנדל"ן הישראלי בתחומי המלונאות, על רקע משבר הקורונה שמייצר הזדמנויות רבות להסבת נדל"ן מסחרי למלונות.

בשנים האחרונות, ישנן מספר מגמות בשוק הנדל”ן ובענף התיירות בישראל, שמצביעות על ביקוש הולך וגובר לחדרי מלון, במיוחד בקרב אנשי עסקים, ונגיף הקורונה רק חיזק מגמות אלו:

1.ישנה עלייה מתמדת מדי שנה של התיירים שנכנסים לישראל – כל הנתונים מראים, שלישראל נכסים מדי שנה יותר יותר תיירים, בעיק בזכות מהמפכת "השמיים הפתוחים", שהוזילה את עלויות הטיסה לישראל, זאת לצד, קמפיינים תיירותיים מרשימים של משרד התיירות. אמנם, כמו בכל העולם משבר הקורונה הביאה לפגיעה בענף התיירות בישראל. עם זאת, הצפי הוא כמו במשברים כלכליים דומים שחווה העולם, כגון: אסון התאומים ומשבר "הסאב פריים", לאחר סיום משבר הקורונה, תייירים רבים ינהרו לישראל, בינהם אנשי עסקים רבים. הצפי הוא שענף התיירות יחווה עלייה משמעותית לאחר הקורונה, בייחוד כאשר ישראל היא מהמדינות הראשונות בעולם שחיסנו את רוב אזרחיהן.

2.ישנה מגמה של רוויה בביקוש לשטחי משרדים – מגמה זו צפויה להתעצם על אחת כמה וכמה, בעקבות נגיף הקורונה וסטנדרט העבודה מרחוק, שישאר בחיינו גם אחרייה. עושה רושם, שבעת האחרונה, שטחי המשרדים מאבדים מקרנם, ובמקומם נכנסים בתי המלון העסקיים, שמעניקים סטנדרט של לינה וחדרי ישיבות עם מיקום בתוך מרכזי הערים, שמתאים בדיוק לצרכיהם של אנשי העסקים.

3.קיים מחסור גדול בחדרי מלון – תל אביב, היא אחת מערי התיירות המבוקשות בעולם, אשר מציעה שפע של תרבות פנאי ובילוי בשילוב עם תרבות וקולינריה משובחת. היצע חדרי המלון לא עומד בזרם התיירים הרב, וניתן לראות שבתל אביב ובערים הסמוכות לה, כגון: רמת גן, בת ים והרצליה, יש מחסור רב בחדרי מלון שייענו לצורך זה. כך שהביקוש עולה בהרבה על ההיצע הקיים בשוק, בייחוד במלונות עסקים.

תהליך ניהול ההשקעה

במטרה לתת מענה לצורך זה, הקרן רוכשת בנייני משרדים בהנחה משמעותית על מחיר השוק הודות לקורונה, ומבצעת בהם תכנון מחדש ובתוך 4-3 שנים מסיימת את ההשבחה והמרתם לבתי מלון. לאחר שתהליך שינוי התב"א שאורך כ-3 שנים, ומלווה ביועצים הטובים בישראל, מסתיים, מתבצעת בפועל הסבה מבנייני משרדים למלונאות. בד ובבד, המשקיעים מעניקים הלוואת מזנין ומקבלים ריבית שנתית, כך שהמשקיעים מקבלים את הנכס כבטוחה והיחס חוב בטוחה הוא גבוה.

מה כולל התהליך בפועל?

1.בדיקות נאותות מקיפות – במסגרתן, נוודא בין השאר, שלא קיימות תוכניות עתידיות על הקרקע או מגבלות אחרות המונעת את הסבת המבנה לבית מלון, וכן נוודא שלא קיים כל שעבוד, עיקול או כל פגם שעלול לפגוע בפרויקט.

2. ביצוע בדיקות משפטיות מקיפות – שיבוצעו הן ע"י היועץ המשפטי החיצוני של הקרן, עו"ד גיא קלינבוים. אשר מלווה כיום את קרנות השקעות הנדל"ן הגדולות והמובילות בישראל בין היתר, באמצעות מנגנוני הגנה עבור המשקיעים, כגון: ערבות אישית, בניית מבנה משפטי מתאים, בטוחות וכו'.

לצד עו"ד קלינבוים, את הקרן מלווה משרד עורכי הדין "מיתר ליקוורניק גבע לשם טל" ושות', שהוא אחד המשרדים המובילים בארץ, והוא מעניק לקרן ליווי משפטי בכל התחומים הקשורים בפרויקט, החל: מנדל"ן, מיסוי, תשתיות, חוזים מסחריים וכו'.

3.אנליזה ובניית מודל פיננסי לעסקה חשבונאית פיננסית – את הפרויקט מלווה פירמת ראיית החשבון, זיו האפט BDO ישראל, שהיא אחת הפירמות הגדולות בישראל. BDO מעניקה לקרן ייעוץ כלכלי ואסטרטגי, בכל הנוגע לתכנון והובלת הסוגיות הפיננסיות והמימוניות של הקרן. לרשות המשקיעים עומד משרד רואי החשבון מהמובילים בישראל, אשר יהיה מופקד על הכנת הדוחות הכספיים של קרנות ההשקעה והפרויקטים השונים.

4. ניהול ההשקעה – במסגרתו ייערכו ביקורים פיזים במתחמי ההשקעה, בשיתוף חברת הנדסה, חברת פיקוח בנייה, וחברות בקרה פיננסית וחשבונאית שוטפת.

5. דיווח תקופתי רבעוני למשקיעים – בסוף כל רבעון בשנה, המשקיעים יקבלו דיווח, על התקדמות הפרויקט, בו יפורט על הסטטוס של כל אספקט שקשור לבניית הפרויקט ותכנונו.

הפוסט כיצד פועלת אסטרטגית ההשקעות של קרנות ההשקעה שלנו? הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

מה הן השקעות אלטרנטיבות?

השקעות אלטרנטיביות הן אפיקי השקעה אלטרנטיבים להשקעה המקובלת בנכסים סחירים, כגון: מניות ואגרות חוב, שאין ביניהן לבין שוק ההון קורלציה (התאמה). בין אפיקי ההשקעה האלטרנטיבית, ניתן למצוא: קרנות נדל"ן, קרנות הון סיכון, קרנות גידור וכו'.

כיצד נוצרו ההשקעות האלטרנטיביות?

ב-2008 פקד את העולם משבר הסאב-פריים, אולי אחד המשברים הכלכליים הקשים שידע. אותו משבר, גרם למשקיעים לחפש אפיקי השקעה סולידים ובטוחים יותר, שיאפשרו להם לפזר את הסיכון ולהיות פחות תלויים בגחמות ובתנודתיות של שוק ההון. כך, הגיחו לעולם, ההשקעות אלטרנטיביות שהתאימו בדיוק לצרכים האלה של המשקיעים. תחום שעד אז היו די שולי ואיזוטרי, פתאום קיבל תפנית ונהיה מבוקש יותר ויותר, גם בעקבות הריבית הנמוכה שהונהגה בכלכלות העולם מאז המשבר. אם עד אז, המשקיעים היו די מקובעים ושמרנים והעדיפו להשקיע אך ורק במניות ואג"חים, גם כאשר שוק ההון היה מסוכן ובערפל. המשבר גרם להם להבין, שהשקעות אלה הן הכיוון אליו לפנות בזמני ספק ואי ודאות.

מה היתרונות של השקעות אלטרנטיביות לעומת השקעות בשוק ההון?

ישנם יתרונות לא מובטלים להשקעות אלטרנטיביות לעומת השקעות בשוק ההון שיסבירו מדוע בעת האחרונה, הן הולכות וצוברות פופלריות יותר ויותר:

1. הפחתת התנודיתיות של תיק ההשקעות – כאשר אתם משקיעים במניות ואג"חים בשוק ההון, אתם חשופים ומשופעים מהתנודתיות שחלה על שוק ההון כולו. תנודיתיות זו מורגשת על אחת כמה וכמה,  בימים אלה, בהם העולם כולו נמצא תחת משבר הקורונה, וששוק ההון נמצא במצב של חוסר ודאות. כאשר אתם משקיעים בהשקעות אלטרנטיביות אתם לא מושפעים מהלך הרוח של שוק ההון. למעשה, אתם לא צריכים לחשוש ממפלות שלגים, שתשפיע גם על תיק הנכסים שלכם, וכך ההשקעה שלכם בטוחה ויציבה יותר.
2. פיזור סיכונים – השקעות אלה מאפשרות לפזר סיכונים ע"י השקעה באפיקי השקעה אלטרנטיבים שונים, שאינם תלוים אחד בשני כמו: קרנות נדל"ן קרנות הון סיכון. וכן, בתוך אפיקי ההשקעה אלה יש אפשרות אף להשקיע באזורים גיאוגרפים שונים: כמו ארה"ב וסין, וכן להשקיע בהשקעות בעלות מאפייינים שונים אחד מהשני. כל אלה מאפשרים להפחית את הסיכון ולהגדיל את פוטנציאל התשואה האפשרי.
3. הסיכון נמוך בהשוואה לתשואה האפשרית – השקעות אלה נחשבות להשקעות שהסיכון בהן נמוך יותר בהשוואה להשקעות בשוק ההון. לעומת זאת התשואה הפוטנציאלית שטמונה בהן, היא גבוהה, ועל כן השקעות אלה משתלמות ומושכות משקיעים רבים. יש לציין, שהשקעות אלטרנטיביות הן בעלי מגוון רב ורחב ובכל השקעה יחס תשואה-סיכון הוא שונה.
4. קבלת תזרימי מזומנים לחשבון הבנק במהלך ההשקעה – השקעות אלטרנטיביות רבות, כגון: נדל"ן למגורים, מאפשרות למשקיע להינות מהכנסות יציבות מהשכרת הנכס, עוד בזמן ההשקעה.
5. חלק מההשקעות אלטרנטיביות כוללות הטבות מס – הטבות אלו לא קיימות בהשקעות בנכסים סחירים בשוק ההון. אחת הדוגמאות לכך, ניתן לקחת מישראל ומהחוק לעידוד השקעות הון שמעניק הטבות מס גבוהות, לבעלי בניין חדש להשכרה, בעקבות הכנסות מהשכרת הבניין ומרווח הון כתוצאה ממכירת הדירות בו.

לסיכום, היתרונות הגלומים בהשקעות אלטרנטיביות הם גדולים ורבים, החל מפיזור הסיכונים, הפחתת התנודתיות, יחס תשואה-סיכון נמוך וכו'. על כן, כדאי ורצוי לפזר את תיק ההשקעות שלכם ולשלב יחד עם השקעות בנכסים סחירים כגון: מניות ואג"חים, גם השקעות בנכסים אלטרנטיבים, כמו שמציעה BDA קרנות השקעה חכמות בישראל. עצה זו נכונה, בייחוד בזמן שמגפת הקורונה יוצרת אי ודאות בעולם ההשקעות.

הפוסט היתרונות של השקעות אלטרנטיביות על פני השקעות בשוק ההון הופיע לראשונה ב-BDA Investments.

הפוסט השקעות אלטרנטיביות: מדוע כדאי להשקיע בקרנות נדל"ן שמשקיעות בנכסים בישראל? הופיע לראשונה ב-BDA Investments.